日	一	二	三	四	五	六
25	26	27	28	29	30	31
1	2	3	4	5	6	7
8	9	10	11	12	13	14
15	16	17	18	19	20	21
22	23	24	25	26	27	28
1	2	3	4	5	6	7

搜索

联系邮箱FP@HKPPW.COM

简体 / 繁体

定期投资和再平衡策略是什么？

在投资领域，构建稳定的财富增长策略是每位投资者的核心目标。其中，定期投资和再平衡策略作为两大经典方法，被广泛应用于长期投资规划中。那么，定期投资和再平衡策略是什么？本文将详细探讨这一问题，希望可以给大家带来帮助。

一、定期投资是什么？

定期投资是一种通过固定时间间隔（如每月、每季度）向特定投资工具（如股票、债券、基金等）投入固定金额资金的投资策略。这种“定时定额”的投资方式，也被形象地称为“定投”。

比如，投资者决定对某只基金投资1万元，按照定期定额计划，投资者可以每月投资1000元，连续投资10个月；也可以每月投资200元，连续投资50个月。

与单笔投资不同，定期定额投资基金的投资起点低，不加重经济负担；每月自动扣款，具有强迫储蓄的功效，为投资人积累了资金；长期坚持，还可以获取复利收益。

定期定额投资可以有效地分散投资风险。当基金净值上涨时，买到的基金份额较少；当净值下跌时，买到的份额则较多。这样一来，“上涨买少、下跌买多”，长期下来就可以有效摊低投资成本，投资者也不必为选择合适的投资时机而劳神费力。

二、再平衡策略是什么？

再平衡策略是一种根据预设的资产配置比例，定期调整投资组合中各资产类别的权重，以确保投资组合保持在既定的风险与收益目标范围内的策略。

再平衡策略简单来说就是“卖高买低”，即当某种资产表现较好、占比超出原定比例时，就卖出部分以降低其比重；相反，当某种资产表现不佳、占比低于原定比例时，则买入以增加其比重。

再平衡策略的核心价值在于风险控制与收益优化。

市场波动往往导致各类资产的表现出现分化，如果不及时调整，投资组合可能会偏离最初设定的风险与收益特性。通过再平衡，投资者能够主动管理风险，避免过度集中于某一类资产，同时抓住市场机会，实现资产的多元化增值。此外，再平衡还能促使投资者克服情绪干扰，避免在追涨杀跌中损失利益。

以一个投资组合为例，假设初始配置为股票60%、债券40%。

经过一段时间后，由于股票市场表现优异，股票占比上升到75%，债券占比下降至25%。此时，根据再平衡策略，投资者应卖出部分股票并买入债券，使两者比例恢复到60%和40%。这样的操作不仅锁定了股票的盈利，还通过增加债券配置降低了整体风险。

以上就是对定期投资和再平衡策略是什么？的相关介绍。需注意的是，以上内容不构成宣传推介或投资建议。排排网全球致力于为投资者提供详尽的海外对冲基金、共同基金与海外保险市场资讯、专业的投资指南以及全面的投资者教育资源，可以帮助投资者及时地、更全面地了解和参与海外对冲基金、共同基金和海外保险，从而助力于您的全球资产配置和风险管理。

标签词标签词标签词标签词标签词

上一篇：如何选择适合自己的海外基金？下一篇：海外投资时，不同市场的投资特点是什么？

日	一	二	三	四	五	六
25	26	27	28	29	30	31
1	2	3	4	5	6	7
8	9	10	11	12	13	14
15	16	17	18	19	20	21
22	23	24	25	26	27	28
1	2	3	4	5	6	7

日	一	二	三	四	五	六
25	26	27	28	29	30	31
1	2	3	4	5	6	7
8	9	10	11	12	13	14
15	16	17	18	19	20	21
22	23	24	25	26	27	28
1	2	3	4	5	6	7

日	一	二	三	四	五	六
25	26	27	28	29	30	31
1	2	3	4	5	6	7
8	9	10	11	12	13	14
15	16	17	18	19	20	21
22	23	24	25	26	27	28
1	2	3	4	5	6	7